Einräumung einer Kontovollmacht auf einem Sparkonto (Unterweisung Bankkaufmann / -kauffrau)

Inhaltsverzeichnis

Stufe I: Vorbereiten

Stufe II: Vormachen

Stufe III: Nachmachen

Stufe IV: Üben

Beispieldaten

Sparkontovollmacht

Auszug aus dem Ausbildungsrahmenplan

Stufe I: Vorbereiten

Unterweisungsplatz vorbereiten sowie die ben ö tigten Unterlagen und Hilfsmittel bereitlegen:

- 3 Formulare „Vollmacht für Sparkonto"
- 1 Beraterstempel
- 1 Stempelkissen
- 2 Kugelschreiber

Begr üß ung des Auszubildenden, Befangenheit abbauen, Kontakt herstellen:

- Ich begrüße den Auszubildenden freundlich und spreche ihn mit seinem Namen an.
- Ich stelle mich selbst vor und nenne meinen Namen und meine Ausbilder-Zuständigkeit.

Ankn ü pfpunkte herstellen und Vorkenntnisse ermitteln:

- Ich nenne das Thema: „Einräumung einer Vollmacht auf einem Sparkonto“
- Ich habe dem Berichtsheft des Auszubildenden entnommen, dass in der Berufschule bereits das Thema „Vollmacht“ vermittelt wurde.
- Ich ermittle die Vorkenntnisse und frage den Auszubildenden, welche Vollmachten er schon kennt.

Interesse wecken und motivieren:

- Das Einräumen einer Kontovollmacht ist einer der zentralen Geschäftsvorfälle rund ums Sparkonto.
- Das Beherrschen und Beraten von Vollmachten demonstriert dem Kunden Kompetenz und Sachverstand im Bereich der Geldanlage auf Konten.

Sinn und Zweck der Aufgabe erkl ä ren, sowie das Lernziel nennen:

- Der Kunde möchte gut beraten werden und benötigt im Hinblick auf Zweck und Umfang der Vollmacht oft eine Hilfestellung.
- Der Kunde kann exakte Verfügungsbestimmungen für den Todes- und Erlebensfall treffen.
- Die Arbeit des Beraters bei evtl. Folgegeschäften, die Verfügungen nötig machen, wird erleichtert.
- Nach dieser Unterweisung soll der Auszubildende für einen Kunden eine Kontovollmacht fehlerfrei und selbständig einräumen.

Lernziel im Zusammenhang der Gesamtausbildung darstellen:

- Im Ausbildungsrahmenplan für den Bankkaufmann ist festgelegt, dass die Kenntnisse und Fertigkeiten zur Beratung über Verfügungsberechtigungen und Vollmachten, vermittelt werden müssen.
- Dazu dient unter anderem die heutige Unterweisung.

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